Underwriting-Entscheidungen im Bruchteil einer Sekunde
Ein gesundes Portfolio hängt von der Prävention von Versicherungsbetrug und hohem Risiko ab. Unsere Underwriting-Lösung basiert auf KI- und maschinellen Lerntechniken und liefert eine intelligente und objektive Risikobewertung in Echtzeit. FRISS ermöglicht Versicherern:
- Ihre Kunden zu kennen, bevor sie in Ihr Portfolio aufgenommen werden
- Schlechte Risiken durch KI und maschineller Lernanalyse zu verhindern
- Eine Straight-Through-Verarbeitung (STP) zu aktivieren
- Ein nahtloses Onboarding der Kunden in Sekundenbruchteilen
Gesundes Portfolio-Wachstum
Die meisten Versicherungsunternehmen konzentrieren sich auf das Wachstum ihres Portfolios und weniger auf dessen Qualität. Es ist wichtig, ein klares Bild von potenziellen Kunden zu haben, bevor sie in Ihr Portfolio aufgenommen werden. Sie sollten über die Höhe des Risikos entscheiden, das Sie einzugehen bereit sind, und die Möglichkeit haben, das Screening jederzeit an Ihr vorher festgelegtes Risikoprofil anzupassen. Auf diese Weise behalten Sie die Kontrolle über Ihr Portfolio und erhalten ein optimales Gleichgewicht zwischen Quantität und Qualität, während der Onboarding-Prozess vollständig automatisiert wird, um den Kunden ein digitales Erlebnis zu bieten, welches sie erwarten.
Vorteile einer automatisierten Risikobewertung
Straight-Through-Verarbeitung (STP)
Durch die Implementierung einer automatischen Risikoeinschätzung im Underwriting-Prozess wird, wo immer möglich, eine Straight-Through-Verarbeitung realisiert. Dadurch wird Ihr Betrieb und Ihr Underwriting-Prozess deutlich effizienter. Mit FRISS können Sie verdächtige Anträge identifizieren und gezielt bearbeiten.
Objektive Risikobewertung in Echtzeit
Der Risikominimierungsprozess bietet Ihnen ein strukturiertes und einheitliches Screening, das Ihnen eine erhebliche Zeitersparnis bietet und Ihnen in Echtzeit Einblicke in die mit einer neuen Kundenanfrage verbundenen Risiken gibt. Mit diesen Erkenntnissen können Sie diese Anfragen direkt, nicht oder unter angepassten Bedingungen annehmen.
Steigerung der Kundenzufriedenheit
Ein reibungsloser Onboarding-Prozess sorgt für zufriedene Kunden. Das konsequente und unparteiische Screening ermöglicht ein schnelles Onboarding innerhalb von Sekundenbruchteilen. Die Zeit bis zur Markteinführung neuer Produkte, die den sich ändernden Marktanforderungen entsprechen, geht schneller, während Sie die Kontrolle über das Wachstum Ihres Portfolios behalten.
Kennen Sie Ihren Kunden (KYC)
FRISS hilft Ihnen, drei grundlegende Fragen zu beantworten:
- Mit wem mache ich Geschäfte?
- Darf ich Geschäfte machen?
- Will ich Geschäfte machen?
Mit FRISS werden die Risikoprofile automatisch erstellt. Durch ein proaktives Monitoring der bestehenden Kunden können bei sich ändernden Risiken rechtzeitig vorbeugende Maßnahmen ergriffen werden. Darüber hinaus werden veränderte Risikoprofile, die sich sowohl aus der proaktiven Überwachung als auch aus dem Schadenprozess ergeben, hinterlegt und zur Verbesserung des aktuellen und zukünftigen Screenings genutzt.
Underwriting-Schutz
Die Versicherungsbranche ändert sich schnell. Versicherung auf Abruf (On-Demand), Verbrauchsbasierte Versicherung (Usage Based Insurance) und Blockchain ändern die Art und Weise, wie Sie Geschäfte machen. Mit FRISS und unserer Risikobewertung im Underwriting sind Sie für die Zukunft gerüstet. Die Echtzeit-Bewertung der Anträge ermöglicht eine Versicherung vor Ort, wo immer sich Ihr Kunde gerade aufhält.
Datenbasiertes Underwriting
Die FRISS Underwriting-Lösung nutzt umfangreiche, sofort einsatzbereite interne und externe Datenquellen, um das Gesamtbild des Kunden zu zeichnen. In Kombination mit unserer KI-gestützten Risikoanalyse können Sie potenzielle Risiken leicht erkennen und Ihren Kunden (KYC) wirklich kennen, bevor Sie das Risiko eingehen. Sie können entscheiden, wie viel Risiko Sie eingehen wollen, bevor Sie den Kunden in Ihr Portfolio aufnehmen. Mit FRISS verwandeln Sie Ihre Daten in Wissen.
FRISS® Score
Das Erkennungssystem bietet eine akkurate Einschätzung von Betrug und Risiken, indem alle verfügbaren Informationen aus gut 100 externen Datenquellen mit Expertenzeilen, Profilen, Vorhersagemodellen, Text Mining und Link Analysis gebündelt werden. Auf Basis dieser Prüfung wird ein Risikoscore (FRISS® Score) gegeben. Je höher dieser Score, umso höher das (Betrugs) risiko.
Der FRISS® Score ermöglicht eine bessere Entscheidungsgrundlage für jedes Risiko, jeden Antrag, jeden Vertrag oder jeden Schadensanspruch. Der FRISS® Lernzyklus unterstützt hierbei die kontinuierlichen Verbesserung, um auch für die Zukunft bestens gewappnet zu sein. Darüber hinaus betreut FRISS® seine Kunden vor, während und natürlich auch nach der Implementierung.
