Disminución del 50% en el tiempo dedicado a la solicitud de pólizas y gestión de siniestros

Seguros El Aguila
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Cliente
Seguros El Águila

Desafíos

  • Solo el 10% de todos los casos sospechosos podían evaluarse a través de sus sistemas heredados propietarios o del instinto de su personal

  • Dificultad para analizar la información histórica para generar una línea de base de fraude

  • Falta de integración con fuentes de datos externas

Soluciones

  • FRISS Claims Analytics

  • FRISS Underwriting Analytics

Resultados

  • Reducción del 75% de falsos positivos

  • Disminución del 50% en el tiempo dedicado a la solicitud de pólizas y gestión de siniestros

  • Procesamiento acelerado implementado para riesgos aceptables

Cliente

El Águila, compañía de seguros, S.A. de C.V., es una empresa propiedad de Great American Insurance Group, miembro del American Financial Group (AFG). AFG tiene una calificación A+ por A.M. Best, con acciones cotizadas en la Bolsa de Nueva York y activos por más de 13 mil millones de dólares.

El Águila se especializa en seguros de vehículos, operando en el mercado mexicano, sus ofertas se adapten a las necesidades únicas de seguro de los clientes.

Desafío

Seguros El Águila solía crear y ampliar sus solicitudes internamente. Reconocieron que en algún momento este sistema no sería lo suficientemente exhaustivo como para verificar todos los siniestros, y solo en situaciones específicas podrían revisar los casos sospechosos. Lamentablemente, la información se perdía periódicamente y no se hacía nada para investigar más a fondo los casos.

En el mejor de los casos, El Águila solo podía evaluar el 10% de sus 3.000 casos mensuales; no estaban seguros de si el 90% restante era legítimo o no. Dado que dependían mucho de la experiencia de su personal, no había ningún método para escalar y detectar todos los siniestros de una manera estandarizada e imparcial.

Para los siniestros que se examinaron, El Águila notó que no disponía de un sistema adecuado para el análisis de datos o el histórico de siniestros. Necesitaban más información contextual de casos anteriores y querían crear una lista de denegaciones que pudieran utilizar para futuros siniestros.

Soluciones

El principal factor en la decisión de El Águila al seleccionar FRISS fue que no se trataba solo de una solución integral de análisis automatizado de fraude. FRISS tiene un impacto en todos los niveles, en todas las etapas de los procesos de suscripción y siniestros. Su innovadora tecnología hace que toda la operatoria sea más eficiente.

“El fraude es dinámico y algo muy interesante de la solución de FRISS es la utilización de esquemas de inteligencia artificial, específicamente a través del aprendizaje automático, la minería de datos y el análisis de datos para revisar los informes de los ajustadores. Y cuando evaluamos un accidente, evalúa los informes de los siniestros.” Enrique Morales El Águila | Gerente de Operaciones

Durante el proceso de suscripción, los algoritmos de FRISS se adaptaron especialmente al mercado mexicano, utilizando la experiencia local de los empleados de El Águila y las necesidades del mercado en su conjunto. Esto también permitió integrar bases de datos externas ya existentes.

La velocidad a la que podemos detectar fraude con FRISS ofrece buenos resultados no solo para identificar y seguir el camino del fraude, sino también para los asegurados honestos. Los procesos de pago son considerablemente más rápidos.

Enrique Morales, El Águila Gerente de Operaciones

Resultados

Gracias a sus capacidades actuales de minería de datos, toda la información se recopila y analiza en tiempo real y se almacena en el sistema de gestión de casos. El Águila puede determinar rápidamente quién es un cliente honesto y quién no, lo que permite un procesamiento rápido para casi el 90% de sus clientes.

La operatoria es ahora extremadamente eficiente. Dado que varias bases de datos externas se conectaron directamente a través de FRISS, el tiempo dedicado a la solicitud de pólizas y gestión de siniestros ha disminuido en un 50%. El número de casos rechazados aumentó un 50% y los falsos positivos disminuyeron un 75%.

“La velocidad a la que podemos detectar fraude con FRISS ofrece buenos resultados no solo para identificar y seguir el camino del fraude, sino también para los asegurados honestos. Los procesos de pago son considerablemente más rápidos”, sostiene Enrique Morales, El Águila Gerente de Operaciones. “En términos de nuestro retorno de la inversión, se ha logrado en el plazo de un año y estoy muy satisfecho, porque es un riesgo importante que hay que sopesar antes de iniciar un proyecto de esta naturaleza”

Los datos de El Águila se revisan y evalúan constantemente, lo que permite recalibrar y adaptar sistemáticamente los algoritmos. El fraude en sí es increíblemente dinámico, por lo que contar con una solución que pueda adaptarse a su cambiante naturaleza sigue siendo fundamental para el éxito de El Águila.

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