Totale fraudebesparing van € 18,4 miljoen in de eerste twee jaar

UNIQA succesverhaal
UNIQA succesverhaal
UNIQA succesverhaal
UNIQA succesverhaal

Klant: UNIQA Insurance Group AG (UNIQA)

Uitdagingen

  • Toekomstbestendige groei en verbeterde klantervaring via digitale transformatie.

  • Managementsturing van groepsbrede activiteiten op het gebied van fraudebestrijding voor het meten van besparingen.

  • Claimafhandeling & Monitoring via één standaard oplossing voor fraudedetectie.

Oplossing: FRISS Claims Analytics

Resultaten

  • Totale fraudebesparing van € 18,4 miljoen in de eerste twee jaar

  • Snelle implementatie binnen gemiddeld vier maanden in elk van de 15 landen, met directe ROI

  • Toename van de fraudebesparing per onderzoeker van EUR 500.000 tot EUR 1.700.000

  • Veilige, geautomatiseerde overstap naar SaaS-/digitale processen

  • Verbeterde dienstverlening aan betrouwbare klanten, met versnelde schadeafhandeling voor een uitstekende klantervaring

  • Door Celent bekroond met de Model Insurer Award in de categorie "Data, Analyse en AI"

Klant

UNIQA Group is een van de toonaangevende verzekeringsgroepen in Oostenrijk en Centraal- en Oost-Europa (CEE). De missie van UNIQA Group is om zijn klanten in staat te stellen een veiliger, beter en langer leven te leiden. Met bruto premie-inkomsten van 5,1 miljard euro en een marktaandeel van 22% is UNIQA de op een na grootste verzekeraar van Oostenrijk.

Met activiteiten in 19 landen is UNIQA tevens een van de grootste verzekeringsgroepen in de CEE-regio. Ca. 20.000 werknemers en exclusieve verkooppartners bedienen 10,1 miljoen UNIQA klanten. Met het beheer van UNIQA en Raiffeisen Versicherung vertegenwoordigt de UNIQA Group twee topmerken die beide een sterke positie hebben op de markt.

Uitdaging

UNIQA heeft een fundamentele verandering geconstateerd in de verwachtingen en behoeften van de klant en centreert zijn groei daarom rond digitalisering. Het hoofddoel is te transformeren van louter een aanbieder van verzekeringsproducten naar een geïntegreerde 24/7-dienstverlener. Daarom investeert de organisatie in een complete transformatie van het businessmodel.

Hierbij wordt ingezet op uitbreiding van de kennis van het personeel en vernieuwing van de IT-systemen, om de overstap mogelijk te maken naar digitale processen op basis van veilige SaaS-oplossingen.UNIQA richt zich op een aanzienlijke verbetering van de klantervaring van zowel digitale als traditionele merkcontactpunten. Irene Reihs, projectleider bij de UNIQA Group, benadrukt dat ‘fraudedetectie een cruciaal onderdeel’ vormt van de plannen van de groep.

UNIQA benadrukt dat ruim 99% van al hun klanten eerlijk is en dat het bedrijf bij schadeclaims geenszins op voorhand al uitgaat van fraude. Niettemin zal er altijd sprake zijn van een klein aandeel valsspelers en het is belangrijk dat deze worden opgespoord. UNIQA was op zoek naar één oplossing waarmee centrale monitoring vanuit het hoofdkantoor in Wenen mogelijk is. De mogelijkheid om een automatische fraudedetectieoplossing naadloos te implementeren in het core systeem was dan ook een harde ei

Oplossing

‘We waren op de allereerste plaats op zoek naar een best in class-oplossing’, vertelt Andreas Kößl, Chief Retail Officer Internationale Markten. ‘We zochten een passende, sterke samenwerking met een partner die naast een uitgebreide kennis van verzekeringszaken ook over gedegen ervaring beschikt in de strijd tegen fraude, met name in groepsbrede projecten.

Vóór de implementatie van FRISS was er geen gemeenschappelijke manier om inspanningen op het gebied van fraudebestrijding te communiceren en coördineren binnen de vele landen en verschillende systemen die bij UNIQA in gebruik waren. Tijdens workshops voor elk van de landen werd bevestigd dat het mogelijk is om FRISS te koppelen aan het interne schaderegelingssysteem van UNIQA. Er werden duidelijke processen gedefinieerd en de volledige fraudebestrijding voldoet aan alle wettelijke vereisten, waaronder de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

Voor UNIQA was verbetering van de klantervaring net zo belangrijk als de bestrijding van frauduleuze schadeclaims. Met FRISS kan UNIQA zijn betrouwbare klanten nog beter van dienst zijn. De verzekeraar kan de claims van deze klanten voortaan via een versnelde werkstroom sneller afhandelen en uitbetalen. Volgens marktanalist Celent heeft UNIQA een uitstekende keuze gemaakt door een technologische samenwerking aan te gaan met een leverancier die bewezen gespecialiseerde oplossingen levert. In dit geval speelt vooral mee dat UNIQA de oplossing snel kon implementeren binnen meerdere schaderegelingssystemen voor een groot aantal bedrijfstakken, talen en landen waarin de maatschappij actief is.

We waren op de allereerste plaats op zoek naar een best in class-oplossing.

Andreas Kößl Chief Retail Officer Internationale Markten

Resultaten

Met de FRISS-software voor automatische detectie van frauduleuze schadeclaims heeft UNIQA zijn groepsbrede processen gestandaardiseerd tot efficiëntere en meer winstgevende activiteiten, met tastbare resultaten:

  • Totale fraudebesparing van € 18,4 miljoen in de eerste twee jaar

  • Snelle implementaties binnen gemiddeld vier maanden in elk van de 15 landen, met direct investeringsrendement

  • Toename van de fraudebesparing per onderzoeker van EUR 500.000 tot EUR 1.700.000

  • Veilige, geautomatiseerde overstap naar SaaS-/digitale processen

  • Verbeterde dienstverlening aan betrouwbare klanten, met versnelde schadeafhandeling voor een uitstekende klantervaring

FRISS wisselt gegevens uit met centrale schaderegelingssystemen en verrijkt deze met gegevens van derden. Claims worden vervolgens in realtime geanalyseerd en krijgen een score toebedeeld. Door specialistische kennis en AI-modellen te combineren met netwerkanalyses en andere intern ontwikkelde analysetechnieken kan aan de claim een nauwkeurige en doorlopende risico-indicatie worden gekoppeld.

UNIQA profiteert nu van de grootschalige kennis die FRISS wereldwijd heeft opgedaan met internationale fraudepatronen. De groep heeft gezorgd voor een echte fraudebestrijdingscultuur, waarin samenwerking over de nationale grenzen en uitwisseling van kennis centraal staan. UNIQA beschikt hiermee over de mogelijkheid om voorzorgsmaatregelen te nemen om frauduleuze claims op te sporen en te voorkomen, voordat ze worden uitbetaald.

Begin vandaag nog met uw end-to-end Trust Automation!

We use cookies to give you the best online experience. Find out more on how we use cookies in our cookie policy.

We use cookies to give you the best online experience. Find out more on how we use cookies in our cookie policy.