Economia total de fraude no montante de €18,4 milhões nos primeiros 2 anos

UNIQA
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Cliente
UNIQA Insurance Group AG (UNIQA)

Desafios
Garantir crescimento futuro e propiciar experiência aprimorada ao cliente por meio da transformação digital. Promover o gerenciamento das atividades antifraude em todo o grupo com o intuito de medir suas economias, processos e monitoramentos, através de uma Solução padrão de Detecção de Fraudes.

Solução
FRISS Claims Analytics

Resultados

  • Economia total de fraude no montante de €18,4 milhões nos primeiros 2 anos de implementação

  • Implementações rápidas, ou seja, de 4 meses em média, em cada um dos 15 países, propiciando assim, um instantâneo ROI

  • Aumento de economia em relação a fraudes detectadas por investigador de 500.000 euros para 1.700.000 euros

  • Possibilidade de avançar em direção a processos SaaS/digitais de maneira segura e também automatizada • Promoção de melhor atendimento aos clientes íntegros, gerando-lhes uma excelente experiência, por meio de rápido processamento de sinistros

  • Reconhecimento pela Celent Model Insurer Award por Dados, Análises e IA

Cliente

O Grupo UNIQA é um dos principais grupos de seguros na Áustria, bem como na Europa Central e Oriental (CEE). A missão do grupo é permitir que seus clientes tenham uma vida mais segura, melhor e mais longa. Com Prêmios Brutos Emitidos (GWP) no montante de 5,1 bilhões de euros e com 22% de participação de mercado, a UNIQA é a segunda maior seguradora da Áustria. Operando em 18 países, é também uma das maiores seguradoras da Comunidade Econômica Europeia (CEE). Cerca de 20.000 funcionários e parceiros exclusivos de vendas atendem cerca de 10,1 milhões de clientes do grupo. Gerenciando a UNIQA e a Raiffeisen Versicherung, o grupo representa marcas líderes com fortes destaques em seus mercados.

Desafio

A UNIQA percebeu uma mudança fundamental em relação `as expectativas do consumidor e procurou atendê-lo, focando seu crescimento na digitalização. Sua meta principal é transformar-se de fornecedora de produtos de seguros para fornecedora de serviços integrados 24 horas por dia, 7 dias por semana. Para tanto, a organização encontra-se investindo na transformação completa do seu modelo de negócios, desenvolvendo equipe especializada e renovando os Sistemas de TI de modo a permitir uma mudança em direção aos processos digitais baseados em soluções SaaS seguras.

Outro intuito pleiteado é promover significativa melhora na experiência do cliente tanto em relação aos pontos de contato tradicionais quanto em relação aos digitais. Irene Reihs, líder de projeto do Grupo UNIQA, salientou, inclusive, que “a detecção de fraude já era tida como uma parte vital” na agenda do grupo. A UNIQA enfatiza que mais de 99% de seus clientes são íntegros e portanto, nem todos os sinistros são fraudulentos. Porém, sempre existem alguns atores ruins que precisam ser identificados. A UNIQA vinha perguirindo uma solução que pudesse promover monitoramento central de suas matrizes em Viena. A integração perfeita de uma solução automatizada de detecção de fraude com o sistema principal, já constava como um forte requisito para ela.

Solução

“Primeiramente, nós estávamos a procura da melhor solução”, disse Andreas Kößl, Diretor de Varejo de Mercados Internacionais. “ Buscávamos ainda desenvolver uma forte e adequada parceria com um parceiro que abarcasse um vasto conhecimento sobre seguros e ainda tivesse comprovada experiência no combate a fraude, especialmente para os projetos de todo o grupo”.

Antes da implementação da FRISS, não havia um método comum de comunicação e de coordenação de esforços no combate a fraude em muitos países, e sistemas díspares eram utilizados pela UNIQA. Através de workshops promovidos para cada um dos países, a FRISS pôde confirmar sua capacidade de conexão com o sistema interno da UNIQA de processamento de sinistros. Foram definidos processos claros e toda a operação antifraude encontra-se em conformidade com todos os requisitos legais, incluindo a Lei Geral de Proteção de Dados (GDPR).

Melhorar a experiência do cliente era tão importante para a UNIQA quanto combater sinistros fraudulentos. Com a FRISS, a UNIQA passou a ser capaz de atender ainda melhor seus clientes íntegros. A seguradora agora pode rapidamente promover o processamento e o pagamento de sinistros dos seus clientes íntegros. De acordo com a empresa de análise denominada Celent, a UNIQA tomou uma excelente decisão acerca do selecionado parceiro de tecnologia, pois trata-se de fornecedor que oferece soluções especializadas comprovadas. Nesse caso, é importante que os parceiros possam implementar rapidamente vários sistemas de sinistros em várias linhas de negócios, idiomas e países operacionais.

Nós estávamos a procura da melhor solução.

Andreas Kößl, Diretor de Varejo de Mercados Internacionais

Resultados

Com a solução FRISS para detecção automatizada de fraudes em sinistros, a UNIQA padronizou seus processos em todo o grupo, conseguindo, desse modo, promover operações mais eficientes e lucrativas, com resultados tangíveis:

  • Implementações rápidas, ou seja, de 4 meses em média, em cada um dos 15 países, propiciando assim, um instantâneo ROI

  • Economia total de fraude no montante de €18,4 milhões nos primeiros 2 anos de implementação

  • Aumento de economia em relação a fraudes detectadas por investigador de 500.000 euros para 1.700.000 euros

  • Possibilidade de avançar em direção a processos SaaS/digitais de maneira segura e também automatizada

  • Promoção de melhor atendimento aos clientes íntegros, gerando-lhes uma excelente experiência, por meio de rápido processamento de sinistros

A FRISS troca dados com os principais sistemas de sinistros e os enriquece com dados de terceiros. Os sinistros são então analisados e pontuados em tempo real. Regras de conhecimento especializado e modelos baseados em IA são combinados com análises de rede e outras técnicas exclusivas de análise a fim de fornecer uma indicação de risco precisa e contínua do sinistro. A UNIQA agora se beneficia da experiência global da FRISS com insights holísticos sobre os padrões internacionais de fraude. O grupo estabeleceu uma verdadeira cultura de combate à fraude, cooperação transfronteiriça e troca de conhecimento. A UNIQA pode tomar medidas de precaução para detectar e prevenir fraudes antes delas virem a ser pagas.

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