DNB heeft in november 2015 de naleving van de Sanctiewet nader geïnventariseerd.
Verzekeraars en andere financiële instellingen hebben nog vaak moeite om de te nemen maatregelen ter naleving van de sanctiewet te verbinden met hun specifieke risicoprofiel. Hierbij neemt DNB waar dat het complianceniveau bij sommige instellingen onder de maat is, bijvoorbeeld omdat te weinig maatregelen worden genomen om klanten met een hoog risicoprofiel met de benodigde diepgang te onderzoeken. Tegelijkertijd constateert DNB bij andere instellingen juist een overdaad aan compliancemaatregelen.
De primaire randvoorwaarde bij de naleving van de sanctiemaatregelen is dat de instelling haar relaties correct in beeld heeft, inclusief structuur, Ultimate Beneficial Owner (UBO’s), bestuurders en tussenpersonen. Het is belangrijk dat instellingen zich realiseren dat het niet alleen van belang is hun relaties te checken aan de hand van de sanctielijsten, maar dat ze ook proactief de activiteiten van hun relaties moeten monitoren en continu alert blijven op de mogelijke omzeiling van de sanctielijsten.
Jeroen Morrenhof (CEO van FRISS) herkent de uitkomsten en geeft aan: “Met een goede risicoanalyse kan men zowel een tekort als een overdaad aan maatregelen voorkomen.”
